SwissBorg Crypto 2025: Der ultimative Leitfaden für Schweizer Anleger

1. Einleitung

SwissBorg hat sich in der europäischen Kryptolandschaft als eine führende Kraft etabliert und wird oft als die Nummer eins App für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen bezeichnet. Gegründet 2017 in Lausanne, Schweiz, hat die Plattform das Ziel, das Vermögensmanagement durch den Einsatz von Blockchain-Technologie zu demokratisieren. Für Schweizer Anleger bietet SwissBorg eine attraktive Kombination aus lokaler Verankerung, regulatorischer Konformität und innovativen Finanzprodukten.

Das Jahr 2025 markiert einen Wendepunkt für SwissBorg, insbesondere durch die Einführung des neuen Loyalty Ranks und Cashback-Systems am 30. September 2025. Diese umfassende Überarbeitung des Gebühren- und Belohnungssystems zielt darauf ab, die Plattform fairer, transparenter und für eine breitere Nutzerbasis zugänglicher zu machen. Dieser Leitfaden bietet einen detaillierten Überblick über alle Aspekte von SwissBorg im Jahr 2025, von den neuen Features über die Gebührenstruktur bis hin zu Anlagestrategien, und richtet sich speziell an die Schweizer Zielgruppe.

2. Das neue Loyalty Ranks & Cashback System (2025)

Am 30. September 2025 hat SwissBorg sein bisheriges Premium- und Borger-Journey-System durch ein neues, einheitliches Loyalty Ranks System ersetzt. Diese Umstellung adressiert direkt das Feedback der Community nach niedrigeren Gebühren, kürzeren Bindefristen und klareren Vorteilen. Das System basiert auf der Anzahl der gesperrten BORG-Token, wobei jeder gesperrte BORG-Token einem Loyalty Point entspricht.

Die wichtigsten Verbesserungen umfassen:

• Reduzierte Standard-Handelsgebühr: Die maximale Gebühr für Standardnutzer wurde von 1.49% auf 0.99% gesenkt.

• Flexible Bindefrist: Anstelle einer 12-monatigen Sperre gibt es nun eine flexible Cooldown-Periode von nur zwei Wochen.

• Cashback auf jeden Trade: Ein neues Feature, das Nutzern bis zu 90% ihrer Handelsgebühren in Form von BORG-Token zurückerstattet.

Loyalty Ranks im Überblick

Das Aufsteigen in den Rängen schaltet progressiv bessere Vorteile frei, wie höhere Cashback-Raten, verbesserte Yields im Earn-Programm und bevorzugten Zugang zu exklusiven Features. Die Struktur ist transparent: Je mehr BORG-Token gesperrt werden, desto höher der Rang.

Hinweis: Die genauen Point-Anforderungen für jeden Rang können variieren und sollten in der App überprüft werden. Die hier dargestellten Werte basieren auf den letzten verfügbaren Informationen und dienen der Veranschaulichung.

Paid to Trade: Das Cashback-System

Das wohl innovativste Feature des neuen Systems ist das Cashback auf jeden Trade. Es schafft einen direkten Anreiz für das Handeln auf der Plattform und stärkt gleichzeitig die Tokenomics des BORG-Tokens. Der Prozess ist vollständig automatisiert:

1.Ein Nutzer führt einen Handel durch (z.B. Tausch von BTC zu USDC).

2.SwissBorg verwendet einen Teil der anfallenden Handelsgebühr, um BORG-Token direkt vom Markt zurückzukaufen.

3.Diese BORG-Token werden dem Nutzer wöchentlich als Cashback gutgeschrieben.

Dieses System reduziert nicht nur die effektiven Handelsgebühren für die Nutzer, sondern erzeugt auch einen konstanten Kaufdruck für den BORG-Token. SwissBorg schätzt, dass durch dieses System jährlich über 15 Millionen US-Dollar an zusätzlichem Kaufdruck entstehen.

Effektive Gebühren durch Cashback

Der Cashback-Satz steigt mit dem Loyalty Rank, was zu einer signifikanten Reduzierung der effektiven Handelsgebühren führt.

Die effektiven Gebühren sind Schätzungen und können je nach Marktbedingungen leicht variieren.

3. SwissBorg Earn: Passives Einkommen generieren

SwissBorg Earn ist eines der Kernangebote der Plattform und ermöglicht es Nutzern, auf eine breite Palette von über 20 verschiedenen Kryptowährungen Zinsen (Yield) zu verdienen. Das Programm zeichnet sich durch seine Flexibilität aus, da es verschiedene Strategien mit unterschiedlichen Risiko-Rendite-Profilen anbietet. Im Jahr 2025 wurde das Angebot weiter ausgebaut und bietet einige der wettbewerbsfähigsten Raten auf dem Markt.

Die Hauptmerkmale von SwissBorg Earn sind:

• Tägliche Zinsgutschrift: Die Erträge werden täglich ausgezahlt, was den Zinseszinseffekt maximiert.

• Keine Mindestlaufzeit: Die meisten Strategien erfordern keine feste Sperrfrist, und Abhebungen sind in der Regel innerhalb von 24 Stunden möglich.

• Vielfältige Strategien: Von einfachem Staking bis hin zu komplexeren DeFi-Strategien können Nutzer das für sie passende Produkt wählen.

• Yield-Boost: Inhaber höherer Loyalty Ranks profitieren von einem prozentualen Aufschlag auf ihre Earn-Renditen, was die Erträge signifikant steigern kann.

Top Yield-Strategien 2025

Die verfügbaren Renditen sind dynamisch und passen sich den Marktbedingungen an. Die folgende Tabelle zeigt eine Auswahl der attraktivsten Yield-Möglichkeiten auf SwissBorg, Stand Oktober 2025. Die Raten sind als jährliche Prozentuale Rendite (APY) angegeben und zeigen die Spanne vom Standard-Rang bis zum Elite-Rang.

Die hier gezeigten Raten sind Momentaufnahmen und können sich ändern. Die tatsächlichen Renditen sollten immer in der SwissBorg App überprüft werden. Vergangene Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Yield-Boost nach Loyalty Rank

Der Yield-Boost ist ein zentraler Vorteil des Loyalty-Systems. Er erhöht die Basis-Rendite um einen festen Prozentsatz, abhängig vom erreichten Rang.

Ein Platinum-Nutzer würde also beispielsweise auf eine Basis-Rendite von 10% eine verdoppelte Rendite von 20% erhalten.

4. SwissBorg Alpha: Exklusive Investmentmöglichkeiten

SwissBorg Alpha ist ein Premium-Angebot, das qualifizierten Anlegern Zugang zu exklusiven und potenziell hochrentablen Investmentmöglichkeiten bietet, die auf dem regulären Markt nicht verfügbar sind. Dieses Programm ist in zwei Hauptkategorien unterteilt: Alpha Early Deals und Alpha Trading Vaults.

Alpha Early Deals

Early Deals bieten Nutzern die Möglichkeit, in vielversprechende Krypto-Projekte zu investieren, bevor deren Token öffentlich gehandelt werden (Presales). Dies ermöglicht den Einstieg zu potenziell niedrigeren Bewertungen. Der Zugang zu diesen Deals ist oft limitiert und wird je nach Loyalty Rank priorisiert, wobei höhere Ränge bevorzugten Zugang und größere Allokationen erhalten.

Alpha Trading Vaults

Trading Vaults sind automatisierte, von Experten verwaltete Handelsstrategien. Diese Vaults nutzen fortschrittliche Algorithmen und Marktanalysen, um in einem festgelegten Zeitrahmen eine überdurchschnittliche Rendite zu erzielen. Die Teilnahme ist in der Regel auf ein kurzes Zeitfenster von 24 Stunden beschränkt.

Die Performance der Trading Vaults war in der Vergangenheit beeindruckend, birgt aber auch Risiken. Die folgende Tabelle fasst die Performance-Daten für Juli 2025 zusammen:

Im Oktober 2025 wurden weiterhin Vaults mit prognostizierten Renditen von bis zu +74% ROI innerhalb von 90 Tagen angeboten. Diese Zahlen verdeutlichen das hohe Potenzial, aber auch die Notwendigkeit einer sorgfältigen Risikoabwägung.

5. Sicherheit und Regulierung: Ein Schweizer Qualitätsanspruch

Für Schweizer Anleger sind Sicherheit und regulatorische Klarheit von höchster Bedeutung. SwissBorg, mit Hauptsitz in Lausanne, legt grossen Wert darauf, diesen Erwartungen gerecht zu werden. Die Plattform operiert innerhalb eines robusten rechtlichen Rahmens, der speziell für den europäischen Markt konzipiert wurde.

Wichtige Aspekte der Regulierung:

• Schweizer Regulierung: SwissBorg ist Mitglied des Vereins zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen (VQF), einer von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) anerkannten Selbstregulierungsorganisation (SRO). Dies unterstreicht die Verpflichtung zur Einhaltung von Schweizer Standards.

• Europäische Lizenzen: Der operative Betrieb wird über die SwissBorg Solutions OÜ in Estland abgewickelt, die über Lizenzen für den Kauf, Verkauf und Tausch von virtuellen Vermögenswerten verfügt. Dies ermöglicht den legalen Betrieb in 47 europäischen Ländern.

• MiCA-Konformität: SwissBorg hat sich proaktiv auf die Markets in Crypto-Assets (MiCA) Verordnung der EU vorbereitet, die seit 2024 schrittweise in Kraft tritt. MiCA schafft einen einheitlichen Regulierungsrahmen für Krypto-Dienstleister in der EU und erhöht die Anlegersicherheit.

Sicherheitsmassnahmen:

SwissBorg implementiert mehrstufige Sicherheitskonzepte zum Schutz der Nutzervermögen:

• MPC-Wallets: Die Plattform nutzt Multi-Party Computation (MPC) für die Wallet-Sicherheit, was das Risiko von Einzelpunkt-Fehlern (Single Point of Failure) eliminiert.

• Trennung der Vermögen: Kundeneinlagen werden strikt von den Unternehmensvermögen getrennt gehalten. Dies stellt sicher, dass die Gelder der Nutzer im unwahrscheinlichen Fall einer Unternehmensinsolvenz geschützt sind.

• Sicherheitsvorfall (September 2025): Im September 2025 kam es zu einem Sicherheitsvorfall, bei dem durch einen Exploit bei einem externen DeFi-Partner, der für die SOL-Earn-Strategie genutzt wurde, Vermögenswerte entwendet wurden. Es ist wichtig zu betonen, dass die SwissBorg-Plattform selbst nicht kompromittiert wurde. SwissBorg hat den Vorfall transparent kommuniziert und einen Recovery-Plan zur Entschädigung der betroffenen Nutzer implementiert, was das Engagement für die Community unterstreicht.

6. Anlagestrategien und Empfehlungen für Schweizer Anleger

SwissBorg bietet eine Vielzahl von Werkzeugen, die sich für unterschiedliche Anlegertypen eignen. Die optimale Strategie hängt von der individuellen Risikobereitschaft, dem Anlagehorizont und den Zielen ab.

Für Einsteiger: Sicher und stetig wachsen

Einsteiger sollten sich auf den Aufbau eines soliden Portfolios mit etablierten Kryptowährungen konzentrieren und die risikoärmeren Earn-Strategien nutzen.

• Auto-Invest: Richten Sie einen monatlichen Sparplan (z.B. via Auto-Invest) für Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) ein. Dies nutzt den Durchschnittskosteneffekt (Dollar-Cost Averaging) und reduziert das Risiko von Marktschwankungen.

• Stablecoin Earn: Parken Sie einen Teil Ihres Kapitals in Stablecoin-Earn-Strategien (z.B. USDC, EURC). Diese bieten attraktive Renditen bei minimaler Volatilität und sind ein guter Einstieg in die Welt des passiven Einkommens.

• Loyalty Ranks: Beginnen Sie mit dem Sperren einer kleinen Menge BORG, um mindestens den Bronze-Rang zu erreichen. Dies reduziert die Gebühren und erhöht die Earn-Renditen, ohne ein grosses Engagement zu erfordern.

Für Fortgeschrittene: Rendite optimieren

Fortgeschrittene Nutzer mit mehr Erfahrung können diversifiziertere Strategien verfolgen, um ihre Rendite zu maximieren.

• Diversifiziertes Earn-Portfolio: Kombinieren Sie verschiedene Earn-Strategien. Nutzen Sie Staking für vielversprechende Layer-1-Protokolle (z.B. SOL, ATOM, DOT) und ergänzen Sie dies mit Smart-Yield-Strategien auf DeFi-Token (z.B. JOE).

• Loyalty Ranks optimieren: Streben Sie einen höheren Rang (z.B. Gold oder Platinum) an, um den Yield-Boost von +75% oder +100% voll auszuschöpfen. Dies kann die Gesamtrendite des Portfolios erheblich steigern.

• Alpha Early Deals beobachten: Behalten Sie die Alpha-Angebote im Auge, um frühzeitig in potenziell erfolgreiche Projekte zu investieren. Hier ist jedoch eine gründliche eigene Recherche (DYOR - Do Your Own Research) unerlässlich.

Für aktive Trader: Chancen nutzen

Aktive Trader können die neuen Features nutzen, um ihre Gebühren zu minimieren und von kurzfristigen Marktchancen zu profitieren.

• Elite Rang anstreben: Für Trader mit hohem Volumen ist das Erreichen des Elite-Rangs fast unerlässlich. Die effektive Handelsgebühr von nur ~0.1% ist extrem wettbewerbsfähig und maximiert die Gewinnmargen.

• Trading Vaults nutzen: Beteiligen Sie sich an den Alpha Trading Vaults, um von professionellen Handelsstrategien zu profitieren. Aufgrund des hohen Risikos sollte hier nur ein kleiner Teil des Gesamtportfolios eingesetzt werden.

• Limit Orders: Nutzen Sie Limit Orders, um Kauf- und Verkaufsziele präzise zu definieren und nicht ständig die Märkte beobachten zu müssen.

Steuerliche Überlegungen in der Schweiz

Für in der Schweiz steuerpflichtige Personen ist die korrekte Deklaration von Krypto-Vermögen wichtig. SwissBorg stellt einen umfassenden Steuerreport zur Verfügung, der diesen Prozess erheblich vereinfacht.

•Vermögenssteuer: Kryptowährungen gelten als Privatvermögen und unterliegen der Vermögenssteuer. Der Wert per 31. Dezember muss im Wertschriftenverzeichnis deklariert werden.

•Kapitalgewinne: Kapitalgewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen sind für Privatpersonen in der Regel steuerfrei, solange der Handel nicht als gewerbsmässig eingestuft wird.

•Erträge aus Earn/Staking: Zinserträge aus Earn-Programmen und Staking-Rewards gelten als Einkommen und müssen als solches versteuert werden. Der von SwissBorg bereitgestellte Report listet diese Erträge detailliert auf.

Es wird empfohlen, für die genaue steuerliche Behandlung einen qualifizierten Steuerberater zu konsultieren.

7. Risiken und Herausforderungen

Obwohl SwissBorg eine robuste und benutzerfreundliche Plattform ist, sind Investitionen in Kryptowährungen grundsätzlich mit Risiken verbunden, derer sich Anleger bewusst sein müssen.

•Marktrisiko: Der Kryptomarkt ist bekannt für seine hohe Volatilität. Die Preise können innerhalb kurzer Zeit stark schwanken, was zu erheblichen Verlusten führen kann.

•Technologisches Risiko: Smart Contracts und DeFi-Protokolle, die für Earn-Strategien genutzt werden, können Schwachstellen aufweisen. Der SOL-Earn-Vorfall im September 2025 hat gezeigt, dass selbst bei sorgfältiger Auswahl der Partner Risiken durch externe Schwachstellen bestehen.

•Regulatorisches Risiko: Die Regulierung von Kryptowährungen ist weltweit noch in Entwicklung. Zukünftige Gesetzesänderungen könnten das Geschäft von Plattformen wie SwissBorg beeinflussen.

•Kontrahentenrisiko: Bei einigen Earn-Strategien werden die Vermögenswerte an externe Partner (Counterparties) verliehen. Ein Ausfall dieses Partners könnte zum Verlust der Einlagen führen.

8. Fazit und Ausblick

SwissBorg hat sich im Jahr 2025 eindrucksvoll weiterentwickelt und seine Position als eine der führenden Krypto-Plattformen in Europa gefestigt. Insbesondere für Schweizer Anleger bietet die Kombination aus lokaler Verankerung, starker Regulierung und innovativen Produkten ein überzeugendes Gesamtpaket.

Das neue Loyalty Ranks und Cashback-System ist ein entscheidender Schritt nach vorn. Es macht die Plattform nicht nur zugänglicher und fairer, sondern schafft durch die Stärkung der BORG-Tokenomics auch einen nachhaltigen Mehrwert für das gesamte Ökosystem. Die effektiven Handelsgebühren von bis zu 0.1% für Top-Nutzer sind äusserst konkurrenzfähig und machen SwissBorg zu einer attraktiven Wahl für aktive Trader.

Das Earn-Programm bleibt ein Highlight und bietet eine breite Palette an Möglichkeiten, um passives Einkommen zu generieren. Die hohen Renditen, insbesondere in den höheren Loyalty Ranks, sind ein starker Anreiz für langfristige Anleger. Gleichzeitig bieten die Alpha-Features risikobereiteren Investoren die Chance auf überdurchschnittliche Renditen.

SwissBorg ist im Jahr 2025 eine ausgereifte, sichere und hochinnovative Plattform, die für nahezu jeden Anlegertyp – vom Einsteiger bis zum Profi – passende Werkzeuge bereithält. Die klare Ausrichtung auf regulatorische Konformität und die transparente Kommunikation, auch in Krisenzeiten, schaffen Vertrauen und machen SwissBorg zu einer erstklassigen Wahl für den Einstieg und die Verwaltung von Krypto-Vermögen in der Schweiz.